農協やJAバンクのつみたてNISAの評判や投資信託は良いか検証

公式サイトイメージ

農協やJAバンクの投資信託の取扱ファンド数などのデータや、JAバンクの利用者の口コミや評判(つみたてNISAや投資信託を買った人や店舗窓口の利用者)などを調べてみました。

農協やJAバンクでつみたてNISAを始めたり投資信託を買おうか迷っている方の参考になれば幸いです。

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JAバンクのつみたてNISAや投資信託の基本情報

まず最初にJAバンクのつみたてNISAや投資信託についての基本的な情報を確認してみましょう。

販売会社名 JAバンク
投資信託取扱本数 39本
つみたてNISA本数 4本
ノーロード本数
(購入時手数料無料)
4本
月の最低積立金額 1万円
積立可能期間 毎月
クレカ積立 不可
株やETFの取引 不可
公式サイト https://www.jabank.org/
投信検索ページ JAバンクの投資信託を探す
支店一覧ページ JAバンクの店舗・支店を探す

※2024年1月26日時点の内容です。取扱本数は公式サイトの検索機能で調べています。取扱数は変わることがあるので「だいたいこのくらい」という目安としてご利用下さい

JAバンクの基本情報をまずは紹介しました。

なお、「良い悪い」の基準がまだわからない人や、比較してより良いところを選びたい人、スマホやネットで簡単に人気の投資信託を購入したいという人は「【2024年最新版】おすすめNISA販売会社を人気の10社から比較!」を先にチェックしておきましょう。※↑クリックできます

JAバンクのつみたてNISAの評判

JAバンクはつみたてNISAの取扱本数が4本です。(2024年1月26日時点)

これはつみたてNISAの取扱本数が150本以上あるマネックス証券などの大手ネット証券と比べると、どうしても選択肢が少ないと感じてしまいます。

銀行と証券会社のNISAの違いを知らず、これだけ大きな選択肢の差があることを知らずに口座を作ってしまって後から後悔する人もいるので、しっかりと違いを知ったうえで検討しましょう。

2024年の新NISAが始まり、これまでつみたてNISAだった人も成長投資枠で株式やETFなども買えるようになりましたが、JAバンクは証券会社ではないので新NISAになっても株式やETFなどを購入することができません

そのあたりを考慮すると、JAバンクのつみたてNISAの評判はあまり良くなく、新NISAが始まったのをきっかけにJAバンクからネット証券などにNISAの金融機関を変更する人も多いようです。

JAバンクのつみたてNISA対象商品の評判と比較

JAバンクで購入できるつみたてNISA対象商品4本の比較と評判(感想)を書いてみました。

ファンド名 対象指標 実質信託報酬 購入時手数料
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA日本株式日経225 日経225に連動 0.385% なし
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA米国株式S&P500 S&P500に連動 0.495% なし
セゾン・グローバルバランスファンド 資産配分比率は株式50%、債券50% 0.56%
(±0.02%程度)
なし
セゾン資産形成の達人ファンド 個別の銘柄選択に特化して長期投資を行うアクティブファンドに投資 1.34%
(±0.2%程度)
なし

感想としては、JAバンクのつみたてNISA商品はいずれも購入時手数料はかからないものの、総じて信託報酬(運用コスト)が高いと思いました。

「農林中金<パートナーズ>つみたてNISA日本株式日経225」と「農林中金<パートナーズ>つみたてNISA米国株式S&P500」はJAバンクでしか購入できない商品ですが、同じような日経225に連動するもの、S&p500に連動するもので、信託報酬がもっと安いものはあります。

例えば日経225なら「eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)」や「iFree 日経225インデックス」は信託報酬0.154%、米国株式S&P500なら「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は信託報酬0.0968%、「SBI・V・S&P500」は信託報酬0.0938%。

表で比較するとこのような感じです。

ファンド名 対象指標 実質信託報酬 買えるところ
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA日本株式日経225 日経225 0.385% JAバンクのみ
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 日経225 0.154% マネックス証券
主要ネット証券
iFree 日経225インデックス 日経225 0.154% マネックス証券
主要ネット証券
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA米国株式S&P500 米国株式S&P500 0.495% JAバンクのみ
SBI・V・S&P500 米国株式S&P500 0.0938% マネックス証券
主要ネット証券
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 米国株式S&P500 0.0968% マネックス証券
主要ネット証券

いずれもマネックス証券SBI証券楽天証券など主要なネット証券で100円から購入できます(※SBI・V・S&P500は楽天証券では取扱なし)。

参考:eMAXIS Slimシリーズの買い方SBI・V・S&P500の買い方

JAバンクの商品と比べると、日経225の信託報酬0.154%は約3分の1の運用コスト、米国株式S&P500の信託報酬0.0968%は約5分の1のコスト。

信託報酬は保有し続けている間ずっとかかり続けるコストなので、期間が長くなったり購入金額が大きくなるほどコストに大きな差が出るものなので、その点も踏まえたうえでどこで購入するかをしっかり選びましょう。

「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」はSBI証券楽天証券でも100円から購入できます。同じ商品なので信託報酬は変わりませんが、より少ない金額で積立することが可能です。

JAバンクのNISAは地方銀行のメリットとデメリットに似ているものがありますね。

農協やJAバンクの口コミ・評判

JAバンクの口コミや評判はどのようなものがあるでしょうか?良い口コミから悪い口コミまで、いろいろ調べてまとめてみました。

JAバンクの良い口コミや良い評判

JAバンクの悪い口コミや悪い評判

JAバンクの口コミまとめ

口コミのまとめ

良い口コミは、定期預金の金利がアップするというキャンペーンに関するものや、JAの取扱している商品に関するものがありました。

対して悪い口コミでは、投資信託をゴリ押しされたなどの営業方法に関する口コミや、アフターフォロー体制に関する口コミがありました。

次は、口コミ結果をふまえてJAバンクがおすすめの人とおすすめしない人を解説します。

JAバンクをおすすめしない人

悪い口コミからおすすめしない人

こんな人はJAバンクで投資信託を買うのはあまりおすすめできません。

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もし、「JAバンクは自分には合わないかも」と思った方はおすすめの証券会社の比較もチェックしてみてください。

すでにJAバンクでNISAの口座を作った場合でもNISAの金融機関の変更もできますよ。

JAバンクがおすすめの人

良い口コミからおすすめの人

こんな人にはJAバンクで投資信託を買うことをおすすめできます。

\JAバンクで投資信託を買うなら/

JAバンクの
公式サイト

JAバンクでの投資信託の買い方

JAバンクで投資信託を買うには、普通預金の口座ではなく投資信託用の口座開設が必要です。

NISAで買う場合はNISA口座も作る必要があります(口座開設と同時に申込できます)。

2024年から始まった新NISAは、JAバンクでNISA口座を持っていた人は自動的にJAバンクの新NISA口座が開設されています。

JAバンクで投資信託を買う流れ
  1. 投資信託用の口座を作る
  2. 買いたい投資信託を選ぶ
  3. 購入の申込

JAバンクの普通預金口座とは別に投資信託用の口座開設が必要になります

投資信託の口座開設が完了したら、買いたい投資信託を検索してみましょう。

JAバンクの投資信託を探す(JAバンクのファンド検索ページ)

投資信託は銀行や証券会社ごとに取扱いファンド商品が違い、JAバンクではJAバンクが取扱いをしている投資信託しか購入できません。(銀行は証券会社ほど投資信託の取扱い商品数が多くないです)

もし買いたいファンドがJAバンクに無い場合はおすすめ証券会社10選などで探してみてください。

ネット証券などはかなり多くのファンドを扱っていますよ。(JAバンクの39本と比べると違いがよくわかります)

買いたいファンドを決めたら、銀行の窓口やネットで購入の申込をします。

以上がJAバンクでの投資信託の購入の流れになります。

\詳しくは公式サイトで/

JAバンクの
公式サイト

※無料で口座開設できます

関連記事:銀行のNISAキャンペーン一覧

JAバンクのNISAで株は買えないの?

銀行の新NISAで株は買えないの?

JAバンクのNISAでは株を買うことができません。株を買うには銀行の投資口座ではなく証券会社の口座を作る必要があります。

2024年から始まった新NISAで株を買いたいという方は、証券会社でNISA口座を作りましょう。(参考:証券会社の口座の作り方

「JAバンクでNISAの口座を作ったけど株も買いたい」という場合は、まず証券会社の口座を作って金融機関変更の手続きをすれば新NISAで株を買うことができるようになります。

JAバンクの会社情報

銀行名 JAバンク
銀行コード 支店による
公式サイト https://www.jabank.org/
本店住所 無し(各支店を参照)
電話番号 無し(各支店を参照)
支店一覧ページ JAバンクの店舗・支店を探す

※電話番号は本店の代表番号で、問い合わせ用の番号ではありません。問い合わせの電話番号は公式サイトより確認してください。

\こんなところもあります/

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このページの内容は記事作成時のものであり、変更の可能性があります。特に取扱ファンド数などは変わることが多いので、「だいたいこのくらい」という比較の参考程度にとどめ、正確な情報や最新の情報は公式サイト等をご確認ください。
紹介している口コミはすべて個人の感想です。あくまで判断材料の一つとして利用し、最終的な判断はご自身でもよく調べた上で検討してください。