SBI証券と楽天証券のつみたてNISAや投資信託を5つの項目で比較

人気の証券会社SBI証券と楽天証券を5つの項目で比較してみました。

今回は、投資信託を購入する際に基本となる4つの項目+「株も買ってみたい」という方のために株取引を加えた5つの項目で比較しています。

  1. 取扱商品数
  2. つみたてNISA
  3. クレカ積立
  4. ポイント投資
  5. 株取引

客観的な数字で両社を比較することで良いところ悪いところが見えてきて、「どちらが自分に合うか」もわかってくると思います。

SBI証券と楽天証券どちらでつみたてNISAを始めたり投資信託を買おうか迷っている方の参考になれば幸いです。

SBI証券と楽天証券を5つの項目で比較しました

1.取扱商品数で比較 ・取扱ファンド数
・つみたてNISA本数
・ノーロードの本数
など、取扱商品数で比較しました
2.つみたてNISAで比較 ・つみたてNISAの本数
・最低積立金額
・設定できる積立頻度
など、つみたてNISAと積立投資で比較しました
3.クレカ積立で比較 ・クレカ積立ができるか
・還元率
・貯まるポイント
など、クレカ積立で比較しました
4.ポイント投資で比較 ・ポイント投資ができるか
・使えるポイント
など、ポイント投資で比較しました
5.株取引で比較 ・株取引の手数料
・ミニ株(1株ずつ買えるか)
・外国株の取扱
など、株取引で比較しました

上記の5つの項目で、SBI証券と楽天証券を比較してみました。知りたい項目を押して飛べるようになっています。

1.取扱商品数で比較

比較項目 SBI証券 楽天証券
取扱ファンド数 2661 2629
つみたてNISA 185 184
ノーロード本数
(購入時手数料無料)
2661 2629
公式サイト SBI証券 公式サイト 楽天証券 公式サイト

SBI証券と楽天証券の取扱商品数はほぼ同じです。

両社ともに競い合っているので、取扱商品に関しては差がないと言っていいでしょう。

どちらも全ての投資信託がノーロード(購入時手数料無料)です。

買いたい投資信託が決まっている場合は、公式サイトの投資信託検索で取扱があるか探してみましょう。

2.つみたてNISAで比較

比較項目 SBI証券 楽天証券
つみたてNISAの本数 185 184
最低積立金額 100円 100円
設定できる積立頻度 毎日/毎週/毎月 毎日/毎月

SBI証券と楽天証券のつみたてNISAや積立でも大きな違いがありません。SBI証券では毎日・毎月積立のほかに毎週積立ができるという部分に楽天証券との違いがあります。

3.クレカ積立で比較(ポイントが貯まる)

比較項目 SBI証券 楽天証券
クレカ積立ができるか
使えるカード種類 三井住友カード 楽天カード
還元率 最大5%(※) 最大1%(※)
貯まるポイント Vポイント 楽天ポイント

SBI証券と楽天証券のクレカ積立の違いは、SBI証券のクレカ積立は三井住友カードで還元率は基本0.5%、一部ゴールドカード等は1%、一部のプラチナカードは2%、プラチナプリファードは5%と、年会費のかかるカードの還元率が高くなっているため、該当のカードを持っている人にとっては非常に有利です。

ただ、クレカ積立できるのは月5万円まで(最大で年間60万円)なので1%で最大6000円分、0.5%との差額は3000円分。そのために年会費を払うとむしろマイナスなので、基本的にSBI証券のクレカ積立の還元率は0.5%、該当のゴールドやプラチナを持っている人は還元率が高いと考えていいでしょう。

楽天証券のクレカ積立は楽天カードで、還元率は最大1%。購入するファンドによって0.2%と還元率が異なります。

販売会社が受け取る手数料(代行手数料)が年率0.4%(税込)以上のファンドは決済額の1%(100円につき1ポイント)、年率0.4%(税込)未満のファンドは決済額の0.2%(500円につき1ポイント)です。(楽天カードクレジット決済のポイント還元率

例えば低コストで人気のeMAXIS Slimシリーズなどは代行手数料が安いので、楽天証券のクレカ積立での還元率は0.2%になります(SBI証券だと0.5%~)。

クレカ積立の還元率の高さを重視する人には1.1%還元のマネックス証券がおすすめです。

ポイント投資で比較(ポイントで投資)

比較項目 SBI証券 楽天証券
使えるポイント Tポイント
Pontaポイント
Vポイント
タカシマヤポイント
楽天ポイント
買えるもの 投資信託 投資信託
日本株
外国株
バイナリーオプション

ポイント投資でSBI証券と楽天証券を比較すると、SBI証券はTポイント、Pontaポイント、Vポイント、タカシマヤポイントと複数のポイントに対応しています。

1ポイント1円相当(タカシマヤポイントは1ポイント0.5円相当)で投資信託の金額指定買付で使えます。

楽天証券は楽天ポイントのみですが、投資信託以外に株や外国株の購入にも使えます。

ご自身の持っているポイントで選ぶとよいですね。

株取引で比較

比較項目 SBI証券 楽天証券
ミニ株の購入
(1株ずつ購入)
×
手数料(取引ごと) 55円~ 55円~
手数料無料(定額) 1日100万円まで 1日100万円まで
25歳以下手数料無料 ×
外国株 9カ国取扱 6カ国取扱
サイトの使いやすさ ★★★★ ★★★★★
公式サイト SBI証券 公式サイト 楽天証券 公式サイト

SBI証券と楽天証券を株取引で比較すると、大きな違いはミニ株が買えるか買えないか(1株~99株単位で買えるか、正確には単元未満株)です。

楽天証券は100株単位でしか買えないため、例えば株価1000円の株を買うならSBI証券なら1000円から、楽天証券だと10万円からの資金が必要になります。

100株単位での手数料は、1取引ごとに手数料が決まるプランの場合はSBI証券と楽天証券は同じです(競争しているため同じ金額になっています)。

1日の取引の合計金額で手数料が決まるプランの手数料は、SBI証券と楽天証券はともに1日100万円までは無料、100万円を超えるとSBI証券のほうが安くなります。手数料比較の詳細は証券会社の手数料比較表を参照してください。

25歳以下の場合はSBI証券では株取引の手数料が無料です(25歳以下は手数料無料の証券会社)。

SBI証券がおすすめなのはこんな人

こんな人にはSBI証券でつみたてNISAを始めたり投資信託を買うことをおすすめできます。

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SBI証券の
公式サイト

楽天証券がおすすめなのはこんな人

こんな人には楽天証券でつみたてNISAを始めたり投資信託を買うことをおすすめできます。

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まとめ

いかがでしたでしょうか。今回は人気の証券会社「SBI証券」と「楽天証券」の違いを5つご紹介しました。

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このページの内容は記事作成時のものであり、変更の可能性があります。特に取扱ファンド数などは変わることが多いので、「だいたいこのくらい」という比較の参考程度にとどめ、正確な情報や最新の情報は公式サイト等をご確認ください。
紹介している口コミはすべて個人の感想です。あくまで判断材料の一つとして利用し、最終的な判断はご自身でもよく調べた上で検討してください。